美国EB5投资房产项目因公司破产投资失败案例

案情简介

       2011年11月22日，陈**与万**鲲鹏公司签订《美国投资移民服务合同》，约定：万**鲲鹏公司受陈**委托代其办理申请美国投资移民的相关服务事项。陈**同意支付相关代理服务费用：公司代理服务费人民币5万元，境外律师费1.5万美元。

       2012年2月16日，陈**在万**鲲鹏公司的推荐下与区域中心公司签署《皇家棕榈城中心第四期有限责任有限合伙权益认购协议》（以下简称认购协议），载明：认购人为陈**（投资人），投资人特此认购有限责任有限合伙权益，认购金额合计50万美元，认购项目为皇家棕榈城中心第四期，有限责任有限合伙，一家佛罗里达州的有限责任有限合伙。

        陈**按照上述协议的约定共计支付了服务费及投资款共计500万元元。

        2013年8月15日，陈**取得了美国绿卡，居留开始时间为2013年8月15日，绿卡失效时间为2015年8月15日。

        2018年3月21日，陈**接到美国移民局关于其获得永久绿卡申请被拒绝的通知。原因是美国移民局到现场查看，那里没有人及办公场所，所有标牌都是假的，没有进行装修，所以美国移民局认为是个诈骗项目。

        永久绿卡申请驳回之后，陈**要求万**鲲鹏公司予以解释，万**鲲鹏公司于2018年8月10日作出情况说明，称移民律师说这个移民项目没有问题，可以重新给陈**办理。陈**于2018年10月18日又找到万**鲲鹏公司，称已经五年了，要求将投资款退回陈**。但万**鲲鹏仍然决绝退还。

       2019年11月22日，区域中心公司因为资不抵债向美国破产法院申请破产。至此，陈**不但移民目的没有达成500多万的投资款也血本无归。

当事人诉求

       投资人提出如下诉求：认为中介公司联合区域中心公司虚构投资项目，请求中介公司退还投资款、服务费及利息共计560万元。

判决分析

一、本案所涉合同纠纷性质应为非居间合同还是委托合同？

       如果认定为居间合同，那么万**鲲鹏公司只要促成陈**与区域中心公司签署合同，其义务就宣告结束。如果认定为委托合同，那么万**鲲鹏公司的责任就比较重，需要审慎的接受委托完成委托事项，负责就要承担相应的损失赔偿责任。合同性质的认定，直接关乎到案件最终的判决结果。

       法院认为，在委托合同中，受托人以委托人的名义从事民事行为，但在居间合同中，居间人不介入委托人与第三人之间的民事法律关系，而仅是向委托人报告订约机会或介绍委托人与第三人订约。本案诉争服务合同的约定以及双方合同的实际履行情况为：《美国投资移民服务合同》约定万**鲲鹏公司受陈**委托代其办理申请美国投资移民的相关服务事项，鲲鹏公司不仅向陈**提供缔约机会，更多的是按照协议约定履行代为陈**办理投资移民申请提交、掌握申请进展、委托律师展开重开申请等事项，因此，无论根据《美国投资移民服务合同》约定的内容还是根据万**鲲鹏公司实际履行合同情况来看，均可以认定《美国投资移民服务合同》为委托合同，故本案案由应为委托合同纠纷。

二、万**鲲鹏公司在为陈**办理投资移民过程中有无过错，是否应当向陈**退还投资款？

       从万**鲲鹏公司表述陈**签订律师服务协议及认购协议的过程来看，陈**自始至终并未有与协议相对方接触并协商协议条款的机会，均是陈**在万**鲲鹏公司提供的英文协议上签字，代为传递协议相对方的相关信息；

       万**鲲鹏公司作为专业的投资移民中介服务机构，应当清楚美国EB5投资移民相关的移民申请条件、投资条件等内容。而陈**作为海外投资者，均系通过万**鲲鹏公司与美国的项目方、合作方及政府机构进行沟通、洽商、提交材料，陈**与移民目的国各方之间往往存在信息不对称等问题，因此，万**鲲鹏公司负有帮助陈**甄别移民目的国的投资项目以便选择风险较小的项目作为投资、跟踪投资项目情况等合同附随义务。

       从本案查明的事实来看，万**鲲鹏公司在选择项目的过程中，显然是没有尽到上述审慎义务的，存在过错。且万**鲲鹏公司曾发声明承诺如果陈**不能要回投资款，其可将陈**投资款本金进行先行垫付。

       因此，陈**提出的万**鲲鹏公司向其返还投资款50万美元的诉讼请求，实质上为要求万**鲲鹏公司垫付投资款返还给陈**，该项请求有事实和法律依据，法院予以支持。

律师提示

       不少区域中心移民基金公司是空手套白狼，与国内中介狼狈为奸，在中国融资到手后，就开始挪用资金，未将投资资金用在项目上，将投资资金借给他人，赚利息差价。这样一来就会导致资金的风险极大，很有可能会导致投资者血本无归。

1、如何选择靠谱的移民项目？

       首先，不要盲目相信中介机构，要对项目进行认真考察分析，要选择商业风险小的投资项目。

其次,要应尽量选择有明确监管协议的项目,让资金更有保障。一般来说,大部分的项目都是投资者直接把钱打到项目方的账户上,也就是说,项目方可以无须等待投资者的临时绿卡获批,就能拿到50万美元的投资款。但是,优质的投资项目通常设有监管协议,规定投资者的临时绿卡必须通过后才会放款给项目方,这样投资者会多一层保障。

另外,也有些项目会设置资金预留账户,项目方会预留部分资金,一旦某个投资者的临时绿卡被拒,就能用该账户给投资者退款。

2、美国EB5投资移民失败后应如何应对

       在中介公司的配合下，尽可能多的搜集项目证据和信息。或者在美国当地找到诉讼律师，必要的情况下可以在美国当地提起诉讼，向项区域中心公司进行索赔。

保留和中介公司签署的文件以及和中介公司工作人员的沟通证据，如微信聊天记录、邮件等，如中介公司在推荐项目及后续的服务过程中，没有尽到审慎的义务，因推荐的项目不靠谱给投资者造成损失，则可以委托国内律师向中介公司进行索赔。